Air Bank nabízí dlouhodobý investiční produkt

28.11.2024

Valerie Koubová | Scott & Rose

Air Bank nově nabízí dlouhodobý investiční produkt ve spolupráci s investiční platformou Portu, která vám pomůže se sestavením portfolia na míru nebo si jej můžete navolit dle vašich preferencí.


„Víme, že naši klienti se nechtějí spoléhat pouze na státní důchod. Proto jim nabízíme další řešení, jak zhodnocovat své úspory a být ve stáří finančně soběstační. DIP je skvělým doplňkem k pravidelným příspěvkům do DPS, protože umožňuje lepší diverzifikaci úspor a také větší flexibilitu při investování.“ říká Petr Žabža, vedoucí oddělení Investice Air Bank.
Hlavní výhody DIP:

Podpora od státu - podobně jako u DPS je i DIP podporován státem, základ daně je tak možné snížit až o 48 000 Kč ročně. Výhodou oproti DPS je, že daňovou slevu lze čerpat už od první zainvestované koruny. Zaměstnavatel může přispívat na DIP až 50 000 Kč ročně, tato částka je osvobozená od odvodů a zdanění.
Flexibilita investování - klienti si mohou sami zvolit strategii, která odpovídá jejich zkušenostem, finančním cílům a rizikovým preferencím. Investovat mohou zcela podle svých možností - pravidelně menší částky každý měsíc nebo jednorázově větší částky, například na konci roku.
Diverzifikace úspor - DIP umožňuje rozšířit investiční portfolio a minimalizovat závislost na jediném produktu.

„V prosinci očekáváme velký zájem o investování do DIP, protože klienti budou chtít ještě před koncem roku chytře optimalizovat svou daňovou povinnost. Daňová sleva u DPS a DIP se sčítá, celkově si tak klienti mohou odečíst z daní až 48 000 Kč za rok.“ dodává Petr Žabža.. Pro zachování daňových výhod je potřeba investici do DIP držet alespoň 10 let a minimálně do roku, kdy klient dosáhne 60 narozenin.
Na co si dát pozor při sjednání DIP:

Výběr investičního poradce
Příliš vysoké poplatky
Do 50 000 Kč je pro zaměstnavatele daňově uznatelným nákladem
Bez ztráty lze DIP vypovědět až po 120 měsících a po dovršení 60 let věku
Prostředky z DIP se vybírají jednorázově

Nabídka produktů dlouhodobého zabezpečení u jednotlivých společností



Subjekt
DIP
DPS/Penzijní připojištění
Pojištění ( k zajištění na stáří)


Amundi Czech Republic A. M.
Ano
Ne
Ne


Air Bank
Ano
Ano(ve spolupráci s NN Penzijní společností)
Ne


Atris investiční společnost
Ano
Ne
Ne


Colosseum
Ano
Ne
Ne


Banka Creditas
Připravuje
Ne
Ne


Conseq Invest. Management
Ano
Ano(Conseq penzijní společnost)
Ne


Cyrrus
Ano
Ne
Ne


Česká spořitelna
Ano
Ano(Česká spořitelna - penzijní společnost)
Ano(ve spolupráci s Kooperativou)


ČSOB
Ano
Ano(ČSOB Penzijní společnost)
Ano(ČSOB Pojišťovna)


Efekta obchodník s cennými papíry
Ano
Ne
Ne


Fio banka
Připravuje
Ne
Ne


EnCor Asset Management i. s.
Ano
Ne
Ne


Fondee
Ano
Ne
Ne


Generali Investments
Ano
Ano (Generali penzijní společnost)
Ano(Generali Česká pojišťovna)


Investika investiční společnost
Ano
Ne
Ne


J&T Banka
Ano
Ne
Ne


Komerční banka
Připravuje
Ano(KB Penzijní společnost)
Ano(KB Pojišťovna)


KK Investment Partners
Ano
Ne
Ne


Moneta Money Bank
Ano
Ano (ve spolupráci s NN Penzijní společností)
Ano(ve spolupráci s NN pojišťovnou)


Moneco investiční společnost
Ano
Ne
Ne


Patria Finance
Ano
Ne
Ne


Portu investiční společnost
Ano
Ne
Ne


Prosperita invest. společnost
Ano
Ne
Ne


Raiffeisenbank
Ano
Ne
Ano(ve spolupráci s UNIQA pojišťovnou)


UNIQA investiční společnost
Ano
Ano(UNIQA penzijní společnost)
Ano(UNIQA pojišťovna)


WOOD Retail Investments
Ano
Ne
Ne



Zdroj: Finparáda.cz



Žebříček penzijních fondů
 


Kalkulačka doplňkového penzijního spoření
 


Sjednání penzijního spoření
 




http://www.finparada.cz/8613-Air-Bank-dlouhodoby-investicni-produkt.aspx